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Legitimación de Capitales



PREVENCIÓN Y CONTROL DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO ALTERRORISMO.

Interbank Seguros, S.A., comprometida con su país y dando fiel cumpliendo a su Código Ética, asume el compromiso de mantener Políticas, Normas y Procedimiento en materia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo. Así como de impartir adiestramientos a todo su personal en materia del consumo de alcohol, tabaco y otras drogas.

CAPITULO I

¿QUÉ ES LEGITIMACIÓN DE CAPITALES?

Es una acción por la cual una persona u organización delictiva a través de distintas fórmulas o métodos, pretenden otorgar apariencia de licitud y legalidad a los cuantiosos fondos o capitales provenientes de actividades ilícitas. La Legitimación de Capitales es conocida también como Lavado de Dinero, Lavado de Activos y Blanqueo de Capitales.

¿QUIÉNES LEGITIMAN CAPITALES?

Las personas naturales o jurídicas dedicadas a las actividades ilícitas, las cuales requieren del sistema financiero para darle al dinero producto del delito, una apariencia de origen legal.

PROCESO DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

El proceso de legitimación de capitales es un paso que intenta parecer una operación comercial legítima, realizada para confundir o disimular la intención de legitimar los capitales obienes provenientes actividades ilícitas, que se caracteriza por manejar grandes sumas de dinero. Es por ello que los delincuentes deben realizar una serie de transacciones múltiples, que generalmente ocurren en tres (03) etapas:

1. ETAPA DE COLOCACIÓN

Procedimiento utilizado por los delincuentes para deshacerse físicamente del dinero derivado de actividades ilegales, especialmente a través de las instituciones financieras. Ello mediante altos volúmenes de fondos, así como en operaciones al menudeo, al por menor o estructuradas.

Instrumentos más comunes utilizados por los Legitimadores de Capitales: Efectivo, cheque de gerencia, cheques personales, cheque en moneda extranjera, cheques deviajero, entre otros.

2. PROCESAMIENTO / ESTRUCTURACIÓN

Consiste en separar los beneficios ilegales de origen ilícito de su fuente, mediante la creaciónde complejas y a veces sencillas transacciones financieras.

3. ETAPA DE INTEGRACIÓN

Procedimiento utilizado para dar una aparente legitimidad a los ingresos derivados de las actividades delictivas. Si el proceso de encubrimiento es exitoso, la integración permite ubicar el producto lavado dentro del circuito económico y monetario normal, en la cadena comercial de empresas nuevas o ya existentes (ampliadas), de tal forma que, el dinero ingresa al Sistema Financiero aparentando ser fondos obtenidos de un negocio legítimo.

¿QUÉ ES FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO?

Es la utilización de fondos lícitos o ilícitos para los siguientes fines: pertenecer, financiar, actuar o colaborar con bandas armadas o grupos de delincuencia organizada con el propósito de causar estragos, catástrofes, incendios o hacer estallar minas, bombas u otros aparatos explosivos o subvertir el orden constitucional y las instituciones democráticas o alterar gravemente la paz pública.

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